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最新消息
新时代证券员工猛加17倍杠杆炒股事后还赖账不还
为规避证券从业人员不能炒股的规定,有券商经纪业务人员借用他人账户,动用17倍杠杆炒股,事后还未按时还款被借款方催账。
裁判文书网近日发布的一则判决书,公布了新时代证券员工借钱加杠杆炒股还未按时还钱一事。
事情还得回到几年前,甲方与时任新时代证券员工郑卫平是相识多年的老乡,二人关系较好。
2015年11月20日,甲方向郑卫平的岳父银行账户转账120万元,同日,该笔款项被转入新时代证券的股票账户,账户名为郑卫平岳父。该账户由甲方和郑卫平控制,借款用途为“炒股”。
2017年2月3日,郑卫平对这一借款进行了事实确认。郑卫平向甲方出具了一张借条:今向甲方借款120万元,所有现金已经收到,约定于2017年6月20日归还,借款时间2016年11月20日至2017年6月20日。
2017年8月,郑卫平通过其名下的银行账户向甲方转账还款18万元,另外还欠甲方102万元及相应利息。关于此次借钱炒股的详细情况,法院并未披露,不过法院披露的其他事实显示,郑卫平借用他人账户,借钱加杠杆炒股最高加到了17倍的杠杆。
第一次是8.5倍杠杆。
2014年,甲方与郑卫平签订《融资合同》,约定郑卫平为进行股票投资,以自有资金作为担保向甲方融资,融资金额为150万元;融资时间自2014年7月30日至2015年7月30日。郑卫平以自有资金20万元作为本次融资的风险担保金。
双方决定将甲方资金150万元和郑卫平的担保金20万元,合计170万元,统一划入甲方在新时代证券某营业部开设的证券账户和资金账户,并把该账户作为共管账户,户名为甲方。该账户由郑卫平操作炒股,投资风险也由其全部承担。
第二次是9倍杠杆。
2015年7月30日,甲方与郑卫平签订第二份内容相似的《融资合同》,融资金额为160万元,融资时间自2015年7月30日起至2016年7月30日。郑卫平以自有资金20万元作为担保。
第三次是17倍杠杆。
2016年9月6日,甲方与郑卫平签订第三份内容相似的《融资合同》,约定融资金额为160万元,融资时间自2016年7月30日起至2017年7月30日。郑卫平以自有资金10万元作为担保金。
对于郑卫平102万元的欠款及利息,甲方上诉至法院。被告郑卫平述称,诉争款项是甲方委托郑卫平炒股理财的款项,并非真正意义上的借款,且郑卫平与甲方存在多笔往来账目,本案涉及的借款应为双方的融资合作关系。
法院权衡后判决为,郑卫平应向甲方返还借款本金102万元并支付利息约11万元。
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常见问题
融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些?
主要有市场波动风险、流动性风险、单一证券异常风险、债务风险等。
市场波动风险:融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险,可能导致投资者遭遇较大资产损失。
流动性风险:当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时,投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物,将面临强制平仓带来资产损失的风险。
单一证券异常风险:单一证券异常波动,可能导致投资者信用证券账户维持担保比例急剧下降,引发强制平仓带来的资产损失风险。
债务风险:投资者未能按照合同约定及时偿还融资融券债务及客户账户维持担保比例下降且未按照合约约定及时追报时,将面临强制平仓,强制平仓后仍不能偿还全部债务时,将面临债务追偿、直至被起诉。
投资者信用证券账户除了不能用于回购交易外,还有哪些限制?
投资者信用证券账户不得用于买入或转入除可充抵保证金证券范围以外的证券。同时,为了避免法律关系混乱,投资者信用证券账户也不得用于从事定向增发、证券投资基金申购及赎回、债券回购交易等。
为什么存在授信额度不能足额使用的可能性?
在融资的情况下,由于证券公司融资总额规模受限,存在授信给投资者的融资额度在某一时点无法足额使用的可能。在融券的情况下,由于证券公司融券总额规模或证券品种受限,存在授信给投资者的融券额度在某一时点无法足额使用的可能。
在什么情况下投资者面临授信额度被调低?
证券公司对投资者信用进行持续跟踪评估,投资者无法满足原授信规模条件时,证券公司可能调低或停止给予客户授信额度,并按照约定的方式通知客户。
当投资者信用状况发生重大变化,危及投资者授信安全的情况时,证券公司可能会调低或者中止对投资者的授信。
当投资者申请调低授信额度时,投资者可随时到证券营业部申请办理。
信用账户内还有授信额度可以使用,为什么不能进行融资买入的操作?
融资买入除了受到授信额度的限制外,还要看账户内的可用保证金是否足额,如果不能融资买入,很可能是由于账户内的可用保证金为零或负。导致可用保证金不足的原因有:担保证券价格大幅下跌、证券交易所或我公司调低担保证券折算率。如果客户再转入担保资金、或者了结部分融资融券合约,都会增加信用账户内的可用保证金。
公司介绍
新时代证券股份有限公司是一家专业化、全国性的综合类证券公司。公司由资产质量优良、资金实力雄厚的股东出资而成。注册地为北京市,注册资本金为人民币169305.142482万元。公司下属2家分公司,50家证券营业部,遍及北京、上海、天津、重庆、内蒙古、河南、河北、山东、江苏、浙江、湖南、湖北、福建、四川、广东等全国16个省、自治区和直辖市,形成辐射全国、布局合理的客户服务和经营网络。经过多年运作,公司秉承稳健与创新相结合、个人绩效与团队精神相统一的宗旨,以先进的组织结构、完备的治理模式、一流的人才队伍、丰富的业务经验,构建了崭新的组织体系、业务运行模式和内控机制,促使各项业务不断取得经营佳绩。
新时代证券股份有限公司是依据《证券法》、中国证监会证监机构字[2003]112号文,在原包头市信托投资公司5家证券营业部和中原信托投资有限公司3家证券营业部的基础上进行改组,由包头市绿远控股有限公司、新时代信托投资股份有限公司、包头市北普实业有限公司、包头市实创经济技术开发有限公司、北京新天地互动多媒体技术有限公司、中原信托投资有限公司等六家股东共同出资,并经北京市工商行政管理局核准,于2003年6月26日发起设立的综合类证券公司。2003年9月,公司受让原开封市信托投资公司5家证券营业部和三门峡市信托投资公司1家证券营业部。
2003年12月,公司在深圳、佛山、苏州、扬州、嘉兴、福州、青岛、天津新设8家证券营业部。
2007年8月30日通过中国证券业协会规范类证券公司评审
2008年12月,根据中国证券监督管理委员会《关于核准新时代证券有限责任公司吸收合并上海远东证券有限公司的批复》(证监许可[2008]1434号)的核准,开始吸收合并上海远东证券有限公司。
2009年2月,完成吸收合并上海远东证券有限公司的工商变更登记工作。
2010年,公司在2010年度证券公司分类评级中被评为A类A级券商。
2010年底,公司在北京新设两家营业部,全国营业部总数达到41家。
2011年5月,公司在北京新设两家营业部,北京地区营业部数达到7家,全国营业部总数达到43家。
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