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最新消息

净利跌八成资产负债率飙升一倍华宝证券多处核心数据现隐忧

华宝证券2017年末资产负债率由31.02%飙升至63.51%，高达1.1亿元的营业外支出，更使其当年仅收获0.33亿元的净利润，同比跌幅多达80.92%

中小券商如何突出重围？

拥有实力派的股东背景，或许可以起到极大的助力。可如果自身“造血”能力并不强大呢？

背靠中国宝武钢铁集团有限公司（下称中国宝武）、坐于上交所ETF期权经纪业务交易量行业第一宝座的华宝证券，或许就面临这样的困境。

《投资时报》研究员注意到，尽管有中国宝武作为幕后支柱，华宝证券过去一年的财务指标变化，却有多处不尽如人意，飙升的资产负债率、大幅减少的货币资金或为其发展埋下隐患，而曾触犯《中国反洗钱法》，更让业界对其内控制度多有诟病。

资产负债率飙升

《投资时报》研究员查阅年报发现，截至2017年底，华宝证券资产合计160.65亿元，相比上年增加了39.67亿元，同比增长32.79%。其中，可供出售金融资产大幅增长，由2016年的15.91亿元增至76.44亿元，占总资产的比重也由22.27%上升至59.88%；此外，持有至到期投资由0.4亿元增至10.27亿元。

从上述数据看，表现似乎不错。但《投资时报》注意到，该公司货币资金由44.64亿元减少至22.2亿元，占总资产的比重更是由47.86%下跌至21.2%。

对此，华宝证券表示主要系公司调整投资策略，扩大了资金运用规模所致。不过，一位券商人士向本报指出，将大量的货币资金转化为各类证券类金融资产，无疑使得该公司面临的风险增大。为此，华宝证券计提了119.61万元的资产减值损失，而这个数值，在2016年是-186.29万元。

数据同时显示，2017年末，华宝证券负债合计111.63亿元，同比增长42.01亿元，涨幅高达60.34%。快速增长的负债使得华宝证券的资产负债率飙升至63.51%，较2016年末的31.02%增加32.49个百分点。

从年报可见，2017年该公司负债的大幅度增长主要来自于应付短期融资款和卖出回购金融资产的大幅度增长，其中应付短期融资款由1.7亿元增至20.85亿元，总负债占比由2.45%增至18.68%；卖出回购金融资产款由7.65亿元增至了51.25亿元，占比由10.98%增至45.91%。

营收方面，2017年华宝证券实现营业收入6.33亿元，同比增长0.05亿元，增幅为0.08%。在不少券商2017年手续费及佣金收入出现大幅下滑的背景下，华宝证券2017年该项收入为2.41亿元，同比增长3.88%。

但仔细查阅相关情况可知，这一增长伴随着高额的业务成本。

华宝证券2017年营业支出4.85亿元，同比增长15.75%。其主要的成本来源于业务及管理费，高达4.82亿元，占营业支出的99.38%。这也使得华宝证券的2017年营业利润下跌29.19%至1.45亿元。净利润的下滑更是令人大跌眼镜，高达1.1亿元的营业外支出使得华宝证券2017年仅收获0.33亿元的净利润，和上年的1.73亿元相比，跌幅高达80.92%。

同时，该公司现金流也不甚乐观，2017年现金净流出23.61亿元，年末现金及现金等价物余额34.03亿元。其中，经营活动产生的净现金流出大幅增长，由2016年的2.89亿元增长至22.56亿元。

《投资时报》研究员注意到，华宝证券2017年购置可供出售金融资产使得现金流出61.92亿元，此外，代理买卖证券支付的现金也大幅度上升至20.2亿元，而2016年该项目还仅有3.06亿元。

此外，投资活动产生的现金流依旧为负值，2017年投资活动净流出1.04亿元。值得注意的是，2017年华宝证券分配股利、利润或偿付利息支付的现金产生的现金流一栏依旧为一片空白，也就是说，自2007年原富成证券重组为华宝证券后，并未向股东们支付过股利。

内控问题初显

公开信息显示，华宝证券的前身是原富成证券经纪有限公司，成立于2002年3月，先后经历了重组、新老股东的股权转让以及多次的增资后，成为今日之华宝证券，注册资本40亿元。

华宝证券仅有两位股东——华宝投资有限公司（下称华宝投资）和华宝信托有限责任公司（下称华宝信托）。其中，华宝投资出资33.23亿元，持股比例为83.07%，华宝信托出资6.77亿元，持股比例为16.93%。需注意的是，华宝投资是中国宝武的全资子公司，中国宝武另持有华宝信托98%的股份。

股东的实力显然为华宝证券助力不菲。截至2017年底，华宝证券期权经纪业务交易量市场占有率为13.3%，较去年增长16.4%，在上交所ETF期权经纪业务交易量持续保持行业第一。

不过，研究员注意到，华宝证券曾因内控漏洞受到监管处罚。

2017年6月，中国人民银行上海总部公布“上海银罚字[2017]14号”处罚决定书显示，华宝证券因存在未按规定履行客户身份识别义务的违法行为，被央行上海分行罚款30万元。

资料显示，2015年6月1日至2016年5月31日期间，华宝证券未按照《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）第九条规定履行客户身份识别义务。2017年6月1日，央行上海分行根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项规定，对其处以30万元罚款。

此外，此前的2014年至2015年间，华宝证券还曾卷入“刘永盛案”理财产品兑付风波。

2014年6月25日，23名投资者来到上海环球金融中心的华宝证券总部，为其总计逾1.6元的到期理财产品“讨个说法”。按投资者叙述，他们从时任华宝证券员工刘永盛处购买过理财产品，该产品募资时以上海悠涟投资管理中心作为资金通道，据称是投向海南博鳌医疗基金。产品到期后投资者却被告知，钱实质上是被一个叫做应泓的人拿去卖了一个内蒙古铁矿，导致资金无法到期兑付。

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常见问题

什么是“以股息权益选择认购股份”？

答：“以股息权益选择认购股份”是指在联交所上市公司派发含股利选择权红利时，投资者选择接受股票而非现金的行为。

在中国结算设定的股利选择权申报期内，投资者可通过指定交易券商进行股利选择权的申报、查询和已申报选择权的撤销。申报的数量应为申报选择股票股利的红利权数量。

提示投资者注意，为确保在香港结算规定的时间内向其汇总提交港股通投资者股利选择权的意愿征集结果，中国结算设定的股利选择权申报截止日较香港结算截止日早两个沪市工作日。

中国结算怎样汇总股利选择权申报结果，并进行后续处理？

答：股利选择权申报截止日日终，中国结算对投资者通过券商提交的股利选择权申报数据进行处理。若港股通投资者累计申报数量大于港股通投资者账户的红利权可用余额(扣除被冻结的红利权数量)，则超出部分作申报失败处理，未超出部分申报成功。投资者可通过券商查询其账户的有效申报数量和红利权余额。

香港结算股利选择权申报截止日的下一个港股通交易日，中国结算收到香港结算应收股利数据后，根据港股通投资者的选择权有效申报数量，将股票股利总额在港股通投资者证券账户中进行分配（新增股票暂不能流通），并将股票股利数据发送给投资者指定交易券商。其中，

投资者账户应收股票股利=(申报股利选择权的股份数量×每股红利金额)÷以股代息的价格，小于1股的零碎股舍尾。

提示投资者注意，对于投资者分配的小于1股的零碎股，中国结算根据以股代息价格以现金方式发放。

在股票股利派发到账日，中国结算根据收到香港结算派发股票股利的到账时间，于当日或次日进行业务处理。处理日下一个港股通交易日，投资者账户中相应的股票股利可上市交易。

什么是“精确算法”？

答：是指中国结算在送股业务中，为确保每个投资者所得的股票股利之和等于中国结算从香港结算收到的股票股利，对投资者账户中不足1股的零碎红股，按照投资者零碎股份数量大小顺序排列，零碎股份数量相同的，由电子结算系统随机排列。按照排列顺序，依次均登记为1股，直至完成全部送股。精确算法也适用于股份分拆与合并业务。

港股红利派发与A股相比有什么差异？

答：港股红利派发与A股相比，主要差异包括：（1）港股红利可能派发除港币外的其他外币，中国结算将在换汇后统一以人民币形式将红利资金发给投资者。（2）港股红利可能有股利选择权，即，投资者可以申报不超过股权登记日所记录的红利权数目，选择以股票股利代替现金股利。（3）今年以来，上海市场实施上市公司红利R 1发放，港股因存在股利选择权等情况，红利登记日与红利资金实际派发日之间间隔较长。

例：港股00011恒生银行6月3日发布公告，权益登记日为6月11日，红利资金发放日为7月4日，每股红利0.5美元，美元兑人民币汇率6.21，可以选择以股票股利代替现金股利，以股代息价格是10美元。某投资者6月11日持有200股恒生银行股票，其选择了100股红利权数以股票股利代替现金股利，则其可以收到（0.5×100）/10=5股恒生银行股票，和0.5×100×6.21=310.5元人民币红利资金。

港股红利资金派发为何较香港市场可能会晚？

答：中国结算在收到香港结算派发的外币红利资金后，需要与银行协商进行换汇并将资金调拨至境内，此后再派发人民币形式的红利资金给港股通投资者，因此，投资者收到红利资金的时间会晚于香港市场。

收到港股通股票现金红利后，中国结算如何进行现金红利业务处理？

答：中国结算办理现金红利派发业务，在收到香港结算派发的外币红利资金后三个港股通交易日内，进行换汇、人民币红利金额和零碎股现金清算、发放等业务处理。

（1）投资者账户现金红利金额=每股红利金额×红利权余额，小于1分的尾数进行舍尾处理。

（2）投资者账户应收零碎股现金=[(申报股利选择权的股份数量×每股红利金额)÷以股代息的价格-投资者账户应收股票股利（整数）]×以股代息的价格，小于1分的尾数进行舍尾处理。

提示投资者注意，根据国家税法和税收政策的相关规定，应缴纳红利所得税的港股通投资者的每股红利金额按照税后金额计算。

公司介绍

华宝证券有限责任公司是经中国证监会批准,依法注册登记,具有独立法人资格,实行自主经营,独立核算,自负盈亏的有限责任公司。公司于2002年3月8日开业，注册地上海,注册资本金人民币五亿元。公司在上海、北京、杭州、舟山、福州、深圳设有营业部。